
FU Fonds - Bonds Monthly Income P
ISIN: LU1960394903
Regelmäßig Geld mit steigender Tendenz - auch in den nächsten Jahren
Warum jetzt hochverzinsliche Unternehmensanleihen?
Höherverzinsliche Unternehmensanleihen boten in den letzten 25 Jahren aktienähnliche Renditen bei deutlich reduziertem Risiko. Die Anlageklasse bewegt sich im Chance-Risiko-Profil zwischen Aktien und Investment Grade-Anleihen. Gerade im konjunkturell und zinspolitisch unsicheren Umfeld spielt die Anlageklasse ihre Stärke durch hohe laufende Erträge von durchschnittlich über 5 % p. a. aus. In Kombination mit einem krisenerprobten und mehrfach ausgezeichneten Managementteam ist ein zusätzliches Alpha möglich.
Wertentwicklung über 3 Jahre per 13.02.2025 | Quelle FVBS professional
Bezeichnung | Wertentwicklung p.a. in % | Volatilität in % |
FU Fonds - Bonds Monthly Income P | 4,90 | 6,18 |
Kategorie Ø Rentenfonds EUR/Unternehmen | 1,05 | 5,82 |
iShares Core € Corp Bond ETF € | 0,56 | 6,50 |
Festgeld bis 50.000 EUR | 1,30 |
Anlageschwerpunkte des FU Fonds - Bonds Monthly Income P
Ziel ist der kontinuierliche Vermögensaufbau durch Investitionen in festverzinsliche Wertpapiere, überwiegend höherverzinsliche Anleihen von europäischen Unternehmen aus dem Nicht Banken Bereich. Die Auswahl der Wertpapiere durch das Fondsmanagement erfolgt auf Basis fundamentalorientierter und wertpapierspezifischer Kriterien unter Berücksichtigung des Zins und volkswirtschaftlichen Umfeldes. Für den Fonds werden mind. 51 % und bis zu 100 % des Fondsvermögens in Euro (EUR) denominierten Anleihen von Emittenten mit Hauptsitz in Europa erworben. Der Fonds kann auch in begrenztem Umfang in USD und CHF Anleihen, REIT’s, Aktien und Wandelanleihen sowie in geringem Umfang in Anteile an Investmentfonds investieren. Währungsrisiken werden abgesichert.
Der Managementansatz
- Aktiv gemanagter Bottom-Up-Ansatz (aktuell ca. 70 Anleihen im Fonds vs. über 600 Anleihen im Vergleichsindex)
Hauseigene Fundamentalanalyse - Fokus auf cashflowstarke Emittenten mit der Ertragskraft, mindestens 10% Zinsen zahlen zu können. - Seit Auflage im Juli 2019 schüttet der Fonds jeden Monat 25 Cent je Anteil ausschließlich aus den Erträgen aus. Durch die Thesaurierung überschüssiger Erträge erfolgt im April eines jeden Jahres eine Sonderausschüttung, die jährlich steigt. In 2025 beträgt die Gesamtausschüttung € 3,65 je Anteil.
Die Fondsmanager

Norbert Schmidt (Jahrgang 1983) hat sein Studium zum Diplom-Wirtschaftsingenieur an der TU Dresden mit quantitativem Profil absolviert. Er verfügt über mehrjährige Berufserfahrung bei spezialisierten Beratungsboutiquen in den Bereichen Restrukturierung und M&A. Im Kapitalmarkt hat Norbert Schmidt mehrjährig seine Analysefähigkeiten erfolgreich unter Beweis gestellt. Seit 2019 ist Norbert Schmidt bei der Heemann Vermögensverwaltung als Fondsmanager für den FU Bonds Monthly Income zuständig.
Gerhard Mayer (Jahrgang 1965) ist Diplom-Kaufmann mit Abschluss an der Universität Mannheim. Nach seiner Tätigkeit als Vorstandsvorsitzender eines Beteiligungsunternehmens führte er als Verwaltungsrat ein Schweizer Traditionsunternehmen erfolgreich an die Börse. Zuletzt war er als Vorstand eines Rentenfonds-Initiators tätig. Seit 2018 ist er bei der Heemann Vermögensverwaltung AG Portfoliomanager.
Warum gerade in den FU Fonds - Bonds Monthly Income P investieren?
- planbare, monatliche Ausschüttungen (65 per 15.01.25) jährlich steigend plus Kursgewinnpotenzial
- Erwartete Rendite 2025: 6%-10% (Ausschüttungskalender 2025)
- Platz 1 von 115 Fondsmanagern
- Norbert Schmidt und Gerhard Mayer, die beiden Fondsmanager des monatlich ausschüttenden Rentenfonds FU Bonds Monthly Income, belegen Platz 1 von 115 Fondsmanagern in der Kategorie Bonds Global Corporates über einen Zeitraum von 3 Jahren.
- Bestnoten auch bei Morningstar® und Fondsweb
- Beim Investment-Research-Unternehmen Morningstar® belegt der Rentenfonds FU Bonds Monthly Income einen Spitzenplatz und wurde in der 3-Jahresbewertung mit 5 von 5 möglichen Sternen bewertet. Die FWW FundStars® von Fondsweb beurteilen laufend die Managementleistung der Fondsmanager. Zum wiederholten Mal gab es auch hier 5 von 5 möglichen Sternen
Für welche Anlegergruppe eignet sich dieser Fonds besonders?
- Anleger, die planbare monatliche Ausschüttung wollen
- Junior-Sparer
- Sparer, die Wert auf aktienähnliche Renditen legen, aber denen Aktienanlagen zu riskant sind
- Pensionäre, die durch die Ausschüttungen eine Zusatzrente mit Substanzerhalt erhalten
- Immobilienverkäufer, die mit dem Verkaufserlös weiterhin monatliche Erträge generieren wollen
- Stiftungen und andere einkommensorientierte Kapitalsammelstellen
In den Medien
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Chancen
- erfahrene und ausgezeichnete Fondsmanager
- Stand Januar 2025: 65 Ausschüttungen in Folge
- jährlich steigende Sonderausschüttung
- Kussteigerungspotenzial
Risiken
- Allgemeine Kursrisiken durch Änderung der Konjunkturaussichten
- Allgemeine Kursrisiken durch Änderung des Zinsumfeldes
- Emittentenausfallrisiko (seit Auflage noch nicht vorgekommen)
Rechtliche Hinweise
Dies ist kein Angebot zum Kauf oder zur Zeichnung von Wertpapieren. Die Informationen stellen keine Anlageberatung oder sonstige Empfehlung dar. Der Wert jedes Investments kann sinken oder steigen und Sie erhalten möglicherweise nicht den investierten Geldbetrag zurück. Vor einer möglichen Investition sollten Sie ein Gespräch mit Ihrem/Ihrer Berater(in) führen.