Franklin Responsible Income 2028 Fund
ISIN: IE000LD3YVV6
Regelmäßige Erträge in einem schwierigen Marktumfeld
Anleger stehen erneut vor Herausforderungen, wenn sie nach konservativen Anlagelösungen suchen, die dennoch regelmäßige Erträge bieten und dabei gleichzeitig einen positiven Einfluss auf die Umwelt ausüben. Der neue Renten-Laufzeitfonds Franklin Responsible Income 2028 Fund tritt an, um beide Ziele in einem Anlageprodukt zu vereinen. Der Fonds wird am 23. Januar 2023 aufgelegt. Die Orderphase beträgt bis zu 6 Monaten.
Die Strategie hinter dem Fonds
Die Notenbanken sind restriktiver geworden, die Zinsen sind gestiegen, und auch die Renditen von festverzinslichen Wertpapieren haben wieder interessante Niveaus erreicht. Mit dem Franklin Responsible Income 2028 Fund können AnlegerInnen an dieser Entwicklung partizipieren.
In diesem Marktumfeld könnte eine Renten-Laufzeit Strategie geeignet sein, da sie Diversifikation über sorgfältig ausgewählte Anleihen mit Transparenz durch eine vorzeitige Angabe von Rendite und ein klares Fälligkeitsdatum verbindet.
Funktionsweise des Fonds
- Das Anfangskapital wird während der Orderphase investiert.
- Der Fonds strebt jährliche Ausschüttungen über einen Zeitraum von 5 Jahren an, die in der Regel im Februar erfolgen.
- Der Portfoliowert wird während der Laufzeit des Fonds je nach vorherrschenden Marktbedingungen schwanken. Infolgedessen kann das Kapital am Ende des Hauptanlagezeitraums höher oder niedriger sein als das Anfangskapital.
- Der Fonds ist bestrebt, am Ende des Hauptanlagezeitraums (im Januar 2028) 100 % des bei Auflegung investierten Anfangskapitals zuzüglich der durchschnittlichen jährlichen Ausschüttung zu erwirtschaften.
- Der Fonds beabsichtigt, jährliche Puffer einzubehalten, die auflaufen und zum Ende des Hauptanlagezeitraums ausgezahlt werden, sofern sie nicht benötigt werden, um die Stabilität der jährlichen Durchschnittsausschüttungen zu wahren.
Fondsfakten:
- Auflegung 23.1.2023
- Laufzeit 5 Jahre
- Ausschließlich Anleihen die auf EUR lauten
- Durchschnittliche Bonität Investmentgrade, allerdings dürfen bis zu 40% in High Yields investiert werden.
- Anleihen sollen gehalten werden. Das Portfolio wird aber laufend überprüft und ggfs. Werden Anleihen während der Laufzeit getauscht.
- Ausschüttungen jährlich Anfang März. Von den Ausschüttungen wird ein Puffer(0,2% p.a.) einbehalten für eventuelle Ausfälle. Dieser wird bei Fälligkeit ausgezahlt.
- Portfoliorendite (geplant) liegt aktuell bei 5,3%.
- Niedrige Kosten: Ausgabeaufschlag 1,5% (100% Rabatt bei fonds-for-less.de), niedrige TER mit nur 0,75% p.a.
- Fonds nach §8 der Offenlegungsverordnung.
- Sehr breit gestreut, ca. 100 Emittenten. Es wird sehr darauf geachtet dass keine Klumpenrisiken entstehen.
- Der Fonds ist für Käufe 6 Monate geöffnet, danach wird er geschlossen und es können nur noch Verkäufe durchgeführt werden. Keine Kosten(Exit-Fee) bei der Rückgabe.
Der Fondsmanager
David Zahn
David Zahn ist Senior Vice President und Head of European Fixed Income bei Franklin Templeton Fixed Income - Global Sovereign and Emerging Market Debt in London, Vereinigtes Königreich. Herr Zahn ist verantwortlich für die Verwaltung der europäischen Rentenstrategien und mehrerer globaler Gesamt- und globaler staatlicher Rentenportfolios.
Herr Zahn verfügt über mehr als 26 Jahre Erfahrung im Finanzdienstleistungsbereich. Er ist Mitglied des Fixed Income Research and Strategy Teams (FIRST), das die breit angelegte Strategie für festverzinsliche Wertpapiere bei Franklin Templeton festlegt. Vor seiner derzeitigen Tätigkeit war Herr Zahn Senior Portfolio Manager bei Citigroup Asset Management. Herr Zahn kam 2006 als Senior Vice President und Portfoliomanager zu Franklin Templeton.
Herr Zahn hat einen Bachelor of Science in Betriebswirtschaft von der University of Maine, einen Master of Arts in War in the Modern World vom King's College London und einen MBA in Finanzen von der University of Connecticut. Er ist ein Chartered Financial Analyst (CFA), ein qualifizierter Financial Risk Manager (FRM) und ein Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA).
Der Fonds bietet sich für AnlegerInnen an, die ...
- Regelmäßige Erträge über einen Anlagezeitraum von 5 Jahren (bis Fälligkeit) anstreben.
- Eine Anlage in einem auf Euro lautenden Fonds mit erheblichem Engagement in Investment-Grade-Anleihen wünschen.
- Eine Anlage in Emittenten wünschen , die einer Bewertung unterzogen werden, und sie bei der Umstellung auf eine CO2-arme Wirtschaft unterstützen möchten.