Franklin Responsible Income 2029 Fund
ISIN: IE000PKGY673
Zinsniveau sichern nach der ersten Entscheidung der Zentralbanken
Anleger stehen erneut vor Herausforderungen, wenn sie nach konservativen Anlagelösungen suchen, die dennoch regelmäßige Erträge bieten und dabei gleichzeitig einen positiven Einfluss auf die Umwelt ausüben. Der neue Renten-Laufzeitfonds Franklin Responsible Income 2029 Fund tritt an, um beide Ziele in einem Anlageprodukt zu vereinen.
Die EZB hat begonnen, die Zinsen zu senken, die Fed wird folgen. Dies bedeutet auch für Anleger, dass sich kurzfristige Zinsanlagen wie sie 2023 im Fokus standen, nicht mehr lohnen werden. Um den aktuellen Zins für die nächsten fünf Jahre abzusichern, bietet sich der neue Franklin Responsible Income 2029 Fund entspechend an.
Orderphase vom 27. März - 13. Dezember 2024
Die Strategie hinter dem Fonds
Der Franklin Responsible Income 2029 Fund ist ein flexibler Anleihenfonds mit festem Anlagezeitraum von fünf Jahren. Die Unternehmen werden aufgrund der Erwartungen an das Risiko-Ertrags-Profil und die Rendite ausgewählt. Gleichzeitig führt das Fondsmanagement-Team einen kontinuierlichen Dialog mit den Portfoliounternehmen, um im Sinne eines verantwortungsvollen Portfolios die wichtigen Umweltkennzahlen zu verbessern.
Jährliche Ausschüttung (Voraussetzungen: keine Ausfälle, bis zur Fälligkeit gehalten, keine Garantie)
- Geplante Rückzahlung der Anlage zu 100 % im Jahr 2029 (keine Garantie)
- Gute Anleihenqualität: Investment-Grade-Anteil von mindestens 60 %
- Kein Währungsrisiko
- Ziel des Fonds ist es, bei gleichzeitigem Kapitalerhalt Erträge zu generieren.
Der Fonds investiert in ein diversifiziertes Portfolio aus festverzinslichen Schuldtiteln, die von staatlichen, quasi-staatlichen, supra-nationalen und Unternehmensemittenten aus Industrie- und Schwellenländern begeben werden und auf Euro lauten.
Wertentwicklung seit Auflage per 12.07.2024 | Quelle FVBS professional
Bezeichnung | Wertentwicklung in % | Volatilität in % |
Franklin Responsible Income 2029 Fund | 1,05 | |
iShares Core € Corp Bond ETF € acc | 0,80 | |
Kategorie Ø RF int. Währungen/Unternehmen | 0,70 | |
Festgeld bis 50.000 EUR | 0,56 |
Wo liegen die Anlageschwerpunkte des Fonds?
Europäische Staats- und Unternehmensanleihen auf Euro denomiert
Nur zur Veranschaulichung und Darstellung der vorgesehenen Funktionsweise des Fonds. Die Größenverhältnisse sind nicht maßstabsgerecht. Die Abbildungen der Wertentwicklung und geplanten Ausschüttungen sind nur visuelle Beispiele ohne reale zugrundeliegende Daten.
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(1) Das Anfangskapital wird während der Orderphase investiert.
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(2) Der Fonds strebt jährliche Ausschüttungen über einen Zeitraum von 5 Jahren an, die in der Regel im Februar erfolgen.
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(3) Der Portfoliowert wird während der Laufzeit des Fonds je nach vorherrschenden Marktbedingungen schwanken. Infolgedessen kann das Kapital am Ende des Hauptanlagezeitraums höher oder niedriger sein als das Anfangskapital.
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(4) Der Fonds ist bestrebt, am Ende des Hauptanlagezeitraums (im März 2029) 100 % des bei Auflegung investierten Anfangskapitals zuzüglich der durchschnittlichen jährlichen Ausschüttung zu zurückzuzahlen.
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(5) Der Fonds beabsichtigt, jährliche Puffer einzubehalten, die auflaufen und zum Ende des Hauptanlagezeitraums ausgezahlt werden, sofern sie nicht benötigt werden, um die Stabilität
Fondsfakten:
- Auflegung 27.03.2024
- Laufzeit 5 Jahre (März 2029)
- Ausschließlich Anleihen die auf EUR lauten
- Durchschnittliche Bonität Investmentgrade, allerdings dürfen bis zu 40% in High Yields investiert werden.
- Anleihen sollen gehalten werden. Das Portfolio wird aber laufend überprüft und ggfs. Werden Anleihen während der Laufzeit getauscht.
- Ausschüttungen jährlich Anfang März. Von den Ausschüttungen wird ein Puffer(0,2% p.a.) einbehalten für eventuelle Ausfälle. Dieser wird bei Fälligkeit ausgezahlt.
- Portfoliorendite (geplant) liegt aktuell bei 4,3%.
- Niedrige Kosten: Ausgabeaufschlag 1,5% (100% Rabatt bei fonds-for-less.de), niedrige TER mit nur 0,75% p.a.
- Fonds nach §8 der Offenlegungsverordnung.
- Sehr breit gestreut, ca. 100 Emittenten. Es wird sehr darauf geachtet dass keine Klumpenrisiken entstehen.
- Der Fonds ist für Käufe 6 Monate geöffnet, danach wird er geschlossen und es können nur noch Verkäufe durchgeführt werden. Keine Kosten(Exit-Fee) bei der Rückgabe.
Die Fondsmanager
David Zahn
David Zahn ist Senior Vice President und Head of European Fixed Income bei Franklin Templeton Fixed Income - Global Sovereign and Emerging Market Debt in London, Vereinigtes Königreich. Er ist verantwortlich für die Verwaltung der europäischen Rentenstrategien und mehrerer globaler Gesamt- und globaler staatlicher Rentenportfolios.
David Zahn verfügt über mehr als 26 Jahre Erfahrung im Finanzdienstleistungsbereich. Er ist Mitglied des Fixed Income Research and Strategy Teams (FIRST), das die breit angelegte Strategie für festverzinsliche Wertpapiere bei Franklin Templeton festlegt. Vor seiner derzeitigen Tätigkeit war er Senior Portfolio Manager bei Citigroup Asset Management. David Zahn kam 2006 als Senior Vice President und Portfoliomanager zu Franklin Templeton. Er hat einen Bachelor of Science in Betriebswirtschaft von der University of Maine, einen Master of Arts in War in the Modern World vom King's College London und einen MBA in Finanzen von der University of Connecticut. Er ist ein Chartered Financial Analyst (CFA), ein qualifizierter Financial Risk Manager (FRM) und ein Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA).
Roderick MacPhee
Roderick MacPhee ist Senior Vice President, Portfoliomanager und Research-Analyst bei Franklin Templeton Fixed Income - Global Sovereign and Emerging Markets Debt in London, Vereinigtes Königreich. Er ist verantwortlich für die Verwaltung von Portfolios und die Durchführung von Research-Analysen für europäische Portfolios.
Roderick MacPhee verfügt über 13 Jahre Erfahrung in der Finanzdienstleistungsbranche. Vor seiner jetzigen Tätigkeit war er als Portfolioanalyst für Western Asset Management tätig. Außerdem war er zuvor bei Group Retirement Services und Commonwealth Credit Union tätig und kam 2013 zu Franklin Templeton. Er hat einen Bachelor of Arts in Finanzwesen von der University of Lethbridge und ist Chartered Financial Analyst (CFA) Charterholder.
Der Fonds bietet sich für AnlegerInnen an, die ...
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regelmäßige Erträge über einen Anlagezeitraum von fünf Jahren (bis Fälligkeit) wünschen,
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in ein diversifiziertes, auf Euro lautendes Portfolio mit erheblichem Engagement in Investment-Grade-Anleihen investieren wollen
-
einen Fonds kaufen wollen, der den Übergang hin zu einer kohlenstoffarmen Zukunft unterstützt.
Downloads
Chancen
- Partizipation an der Entwicklung der weltweiten Anleihemärkte.
- Erzielung von Zinserträgen aus laufender Verzinsung.
- Aktives Zins-, Währungs- und Risikomanagement u.a. durch den Einsatz von Derivaten.
Risiken
Der Fonds unterliegt folgenden Risiken, die von erheblicher Relevanz sind:
Anleihen: Es besteht ein Risiko, dass Emittenten der vom Fonds gehaltenen Anleihen möglicherweise nicht in der Lage sein könnten, die Anlage zurückzuzahlen oder die darauf fälligen Zinszahlungen zu leisten, so dass der Fonds Verluste erleiden könnte. Der Wert von Anleihen wird durch die Markteinschätzung des obigen Risikos sowie durch Veränderungen der Zinssätze und der Inflation beeinflusst.
Staatliche Wertpapiere: Staatlich begebene Schuldtitel reagieren sensitiv auf Änderungen in der Makropolitik und damit verbundene Zinstrends, politische und wirtschaftliche Instabilität, soziale Unruhen und potenzielle Zahlungsausfälle.
Liquidität: Unter gewissen Umständen kann es schwierig sein, die Anlagen des Fonds zu veräußern, da für diese auf dem Markt nicht genug Nachfrage besteht; wenn dies der Fall ist, gelingt es dem Fonds möglicherweise nicht, einen Verlust aus solchen Anlagen zu minimieren.
Anleihen mit niedrigem Rating: Der Fonds kann in Anleihen mit niedrigerem Rating oder in Anleihen ähnlicher Qualität ohne Rating investieren. Diese sind mit einem höheren Risiko behaftet als Anleihen mit einem höheren Rating.
Geografischer Schwerpunkt: Dieser Fonds investiert vornehmlich in den Eurozone. Er ist daher anfälliger gegenüber lokalen Wirtschafts-, Markt-, politischen oder aufsichtsrechtlichen Ereignissen in der Eurozone und ist von solchen Ereignissen stärker betroffen als andere Fonds, die in verschiedenen Regionen investieren.
Anlagen in Schwellenländern: Der Fonds kann in die Märkte von Ländern investieren, die kleiner, weniger stark entwickelt und weniger stark reguliert sind. Diese Märkte sind volatiler als die Märkte stärker entwickelter Länder.
Zinssätze: Änderungen der Zinssätze können sich negativ auf den Wert des Fonds auswirken. Wenn die Zinsen steigen, fallen in der Regel die Kurse von Anleihen
Derivate: Der Einsatz von Derivaten kann stärkere Schwankungen des Fondswerts zur Folge haben und dazu führen, dass der Fonds den angelegten Betrag oder einen höheren Betrag verliert.
Kontrahenten des Fonds: Der Fonds kann Verluste erleiden, wenn die Parteien, mit denen er Geschäfte eingeht, ihren finanziellen Verpflichtungen nicht nachkommen können.
Operative Abläufe des Fonds: Der Fonds ist dem Risiko eines Verlusts aus unzulänglichen oder fehlerhaften internen Prozessen sowie aus menschlichem Versagen oder Systemausfällen ausgesetzt. Dies betrifft sowohl den Fonds selbst als auch Dritte, wie beispielsweise diejenigen, die für die Verwahrung seines Vermögens verantwortlich sind.
Nachhaltigkeit: Die Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken in den Anlageentscheidungsprozess des Fonds kann zur Folge haben, dass rentable Anlagen vom Anlageuniversum der Fonds ausgeschlossen werden und die Fonds möglicherweise Anlagen verkaufen müssen, die sich gut entwickeln. Durch Ereignisse oder Bedingungen im Bereich Umwelt, Soziales oder Unternehmensführung, die sich möglicherweise negativ auf die Anlagen und die Renditen des Fonds auswirken, könnte sich ein Nachhaltigkeitsrisiko ergeben.
Vollständige Informationen über die Risiken einer Anlage in dem Fonds finden Sie im Abschnitt „Risikofaktoren“ im Verkaufsprospekt des Fonds sowie im Abschnitt „.Hauptrisiken“ im Fondsnachtrag.
Rechtliche Hinweise
Dies ist kein Angebot zum Kauf oder zur Zeichnung von Wertpapieren. Die Informationen stellen keine Anlageberatung oder sonstige Empfehlung dar. Der Wert jedes Investments kann sinken oder steigen und Sie erhalten möglicherweise nicht den investierten Geldbetrag zurück. Vor einer möglichen Investition sollten Sie ein Gespräch mit Ihrem/Ihrer Berater(in) führen.