LF - AI Impact Equity US (R)
ISIN: DE000A2P0UF2
Impact KI-gesteuerter US-amerikanischer Aktienfonds mit Fokus auf Alpha
Warum ist der US-Aktienmarkt auch in den nächsten Monaten oder Jahren besonders erfolgreich?
Der US-Aktienmarkt hat in den vergangenen Jahren immer wieder seine Attraktivität für Investoren unter Beweis gestellt. Auch in den kommenden Monaten und Jahren gibt es gute Gründe, warum Anleger weiterhin auf US-Aktien setzen sollten. Hier sind die drei wichtigsten Argumente:
- Dominanz im Technologiesektor und Innovationskraft
Die USA sind Heimat der weltweit führenden Technologieunternehmen wie Apple, Microsoft, Nvidia, Google (Alphabet), Amazon und Tesla.
Künstliche Intelligenz (KI), Cloud-Computing und Halbleiter sind Wachstumsbereiche, die in den kommenden Jahren hohe Erträge bringen dürften.
US-Unternehmen haben eine starke Marktstellung und profitieren von enormen Investitionen in Forschung & Entwicklung
- Wirtschaftliche Stärke und geldpolitische Flexibilität
Die US-Wirtschaft zeigt trotz Zinserhöhungen eine beeindruckende Widerstandsfähigkeit, getrieben von Konsumausgaben, Beschäftigungswachstum und Unternehmensgewinnen.
Die Fed hat die Möglichkeit, die Geldpolitik anzupassen (z. B. Zinssenkungen), um das Wachstum zu stützen, was US-Aktien zusätzlich Auftrieb geben kann.
Historisch betrachtet erholen sich US-Aktienmärkte oft besonders stark nach Zinssenkungen
- Starke Unternehmensgewinne und Marktführerschaft
Die USA sind der größte Kapitalmarkt der Welt mit einem hohen Anteil an globalen Unternehmensgewinnen.
Unternehmen des S&P 500 erzielen im Vergleich zu europäischen oder asiatischen Firmen oft überdurchschnittliche Gewinnmargen.
Langfristig profitieren Investoren von einer Kombination aus Wachstum, Innovation und solider Unternehmensführung
Fazit:
US-Aktien könnten in den kommenden Monaten weiterhin attraktiv sein, da die US-Wirtschaft von Faktoren wie hohen Konsumausgaben, niedriger Arbeitslosigkeit und steigenden Löhnen gestützt wird. Der technologische Fortschritt, insbesondere im Bereich der Künstlichen Intelligenz (KI), könnte die Produktivität steigern und neue Geschäftsfelder schaffen. Während große Technologiewerte möglicherweise hohe Bewertungen aufweisen, könnten Sektoren wie Gesundheitswesen und Finanzdienstleistungen durch den Einsatz von innovativen Technologien zusätzliches Potenzial für Renditen bieten.
Zudem könnten durch die neue Regierung steuerliche Anreize und Deregulierungsmaßnahmen die Wettbewerbsfähigkeit vieler US-Unternehmen stärken. Insgesamt bieten US-Aktien, insbesondere in den genannten Sektoren, möglicherweise vielversprechende Chancen – Potenziale, die der LF - AI Impact Equity US Fonds durch eine KI-gesteuerte, nachhaltige Titelauswahl gezielt zu nutzen sucht.
Wertentwicklung über 12 Monate | Quelle FVBS professional | Datenstand: 11.04.2025
| Bezeichnung | Wertentwicklung p.a. in % | Max. Drawdown in % |
| LF - AI Impact Equity US (R) | 4,65 | 11,64 |
| Xtrack MSCI USA ESG ETF 1C (IE00BFMNPS42) | 0,98 | 19,21 |
| Festgeld bis 50.000 EUR | 1,82 |
Anlageschwerpunkte des LF - AI Impact Equity US (R)
Der Fonds konzentriert sich auf die Identifikation renditestarker, nachhaltiger Anlagemöglichkeiten am US-Aktienmarkt. Ein besonderer Augenmerk liegt auf der nachhaltigen Titelselektion. So ist dieser Fonds als Artike9U SFDR eingestuft.
- KI-Strategie strebt nach Outperformance gegenüber der Peergroup USA ESG
- Diversifikation und Risikoreduktion durch Nutzung von Wahrscheinlichkeitsfunktionen im Deep Learning
- Carbon Footprint um >50% gesenkt gegenüber der Benchmark → Einklang mit Pariser Klimaabkommen (Artikel 9U SFDR)
Der Managementansatz
Der LF - AI Impact Equity US (R) beabsichtigt, vorwiegend in Aktien des US-Marktes zu investieren. Ziel der Anlagepolitik des Aktienfonds ist es, neben der Erzielung marktgerechter
ausschüttungsfähiger Erträge langfristig ein Kapitalwachstum unter Einhaltung eines minimierten Risikoniveaus zu erwirtschaften. Je nach Marktlage kann sowohl zyklisch als auch antizyklisch gehandelt werden. Je nach Einschätzung der Wirtschafts- und Kapitalmarktlage und der Börsenaussichten können die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch und den Anlagebedingungen zugelassenen Vermögensgegenstände erworben und veräußert werden. Zulässige Vermögensgegenstände sind Wertpapiere, Geldmarktinstrumente, Bankguthaben, Investmentanteile, Derivate und sonstige Anlageinstrumente. Das Portfoliomanagement trifft seine Entscheidungen unter Zuhilfenahme eines eigens entwickelten Algorithmus, welcher täglich mittels innovativer mathematischer Verfahren Anlagevorschläge generiert. Weiterhin unterstützt der Algorithmus das Portfoliomanagement mittels eines eigens entwickelten Risikomanagementsystems. Das Verfahren wird auch als LAIC ADVISOR® bezeichnet.
Der Fondsmanager
LAIC ADVISOR®
Die LAIC Vermögensverwaltung GmbH ist das Fintech der 1995 in Hamburg gegründeten LAIQON AG. Als digitaler Vermögensverwalter verfügt LAIC über eine Erlaubnis gemäß § 15 Wertpapierinstitutsgesetz (Deutschland) und unterliegt damit der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Das Team hinter der AIC-Unternehmensgruppe besteht aus langjährig erfahrenen Kapitalmarktexperten, Mathematikern und quantitativen Analysten sowie spezialisierten Softwareentwicklern. Gemeinsam haben sie den LAIC ADVISOR® geschaffen – ein mathematisches Verfahren, das mit Hilfe eines eigenentwickelten KI-gestützten Algorithmus automatisierte Vorschläge zur Portfolioallokation der LAIC-Anlagelösungen ermöglicht. Der LAIC ADVISOR® verfolgt einen ganzheitlichen, lösungsorientierten Investmentansatz. Über sechs Schritte strebt dieser eine positive Wertentwicklung bei minimalem Risiko unter Berücksichtigung der jeweiligen Risikoklasse an. Dazu bedient sich der LAIC ADVISOR® einem Investmentuniversum aus ca. 12.000 aktiv gemanagten Publikumsfonds und rund 1.500 passiven Indexfonds (Exchange Traded Funds, ETF) zu denen er täglich neue Datenpunkte speichert. Objektiv berechnet der LAIC ADVISOR® täglich die optimale Zusammenstellung der AIC-Anlagelösungen
Emotionale Unabhängigkeit und Objektivität
Menschliche Anleger neigen zu emotionalen Entscheidungen (z. B. Panikverkäufen oder Gier-getriebenem Investieren). KI trifft Entscheidungen rein datenbasiert, ohne von kurzfristigen Marktstimmungen beeinflusst zu werden.
Dynamische Anpassung an Marktbedingungen
Im Gegensatz zu traditionellen Mischfonds, die oft festen Allokationsregeln folgen, passen KI-gesteuerte Mischfonds ihre Strategien kontinuierlich an. Sie erkennen Trends, Risiken und Chancen schneller und können dadurch die Gewichtung von Aktien, Anleihen oder alternativen Anlagen optimal steuern.
Risikomanagement durch Mustererkennung
KI kann frühzeitig Muster identifizieren, die auf Marktabschwünge oder Krisen hindeuten. Dadurch können Positionen abgesichert oder neu allokiert werden, um Verluste zu minimieren und das Risikoprofil anzupassen.
Was hebt den LF - AI Impact Equity US (R) von seinen Mitbewerbern ab.
In einem sich wandelnden Marktumfeld bietet dieser Fonds eine einzigartige Kombination aus Künstlicher Intelligenz (KI) und Nachhaltigkeit, die ihn von Wettbewerbern abhebt. Als Artikel 9 Fonds fokussiert er sich auf nachhaltige Investments und erfüllt höchste ESG-Standards, während ein fortschrittlicher KI-Investmentprozess gezielt Unternehmen mit langfristigem Wachstumspotenzial identifiziert. Der KI-gestützte Allokationsprozess nutzt dabei maschinelles Lernen und Big-Data-Analysen, um Einzeltitelprognosen auf Basis fundamentaler und quantitativer Faktoren zu erstellen. Im Gegensatz zu traditionellen Top-Down-Ansätzen verfolgt der Fonds eine Bottom-Up-Strategie, die es ermöglicht, gezielt nachhaltige Unternehmen mit überdurchschnittlichem Renditepotenzial auszuwählen.
Für welche Anlegergruppe eignet sich dieser Fonds besonders?
Der LF - AI Impact Equity US (R) richtet sich an Privatkunden, professionelle Kunden und geeignete Gegenparteien. Bei dem vorliegenden Fonds handelt es sich um ein Produkt für Anleger mit Basis-Kenntnissen und/oder Erfahrungen mit Finanzprodukten. Der Anleger muss bereit und in der Lage sein, erhebliche Wertschwankungen der Anteile und gegebenenfalls einen erheblichen Kapitalverlust bis zum Totalverlust hinzunehmen. Der Fonds eignet sich für Anleger mit einem langfristigen Anlagehorizont. Die Einschätzung der Gesellschaft stellt keine Anlageberatung dar, sondern soll dem Anleger einen ersten Anhaltspunkt geben, ob der Fonds seiner Anlageerfahrung, seiner Risikoneigung und seinem Anlagehorizont entspricht.
Downloads
Chancen
- Objektive Investitionsvorschläge durch den LAIC ADVISOR®
- Attraktive Renditechancen am Kapitalmarkt
- Risikostreuung: Durch die breite Investition in Wertpapiere wird das Anlagerisiko gegenüber einem Einzelinvestment reduziert
Risiken
- Wertverluste: markt-, branchen- und unternehmensbedingte Kursverluste sind möglich
- Bei der Investmentauswahl sind Fehleinschätzungen möglich
- Durch Derivategeschäfte können sich die Gewinnchancen des Fonds verringern
Rechtliche Hinweise
Dies ist kein Angebot zum Kauf oder zur Zeichnung von Wertpapieren. Die Informationen stellen keine Anlageberatung oder sonstige Empfehlung dar. Der Wert jedes Investments kann sinken oder steigen und Sie erhalten möglicherweise nicht den investierten Geldbetrag zurück. Vor einer möglichen Investition sollten Sie ein Gespräch mit Ihrem/Ihrer Berater(in) führen.