Fonds im Fokus November 2018
Fidelity Funds - GMAI - Zins & Dividende A GDist EUR Hedged: ISIN LU1129851157
Ausgewählte Zutaten für regelmäßige Ausschüttungen
Regelmäßige Erträge zu erzielen, erweist sich für die Anleger weiterhin als schwierig. Viele traditionelle Anlageformen, die regelmäßige Erträge ausschütten, wie beispielsweise Tagesgeldkonten oder Sparbriefe bieten heute nur noch Minizinsen. Die niedrigen Zinsen im Zusammenspiel mit der aktuellen Inflationsrate führen dazu, dass Sparer reale Verluste machen, denn die Inflationsrate liegt bei vielen Anlagen über der Verzinsung.
Regelmäßige Erträge geben Anlegern das gute Gefühl, dass ihr Kapital für sie arbeitet. Oder sie werden als stete Einkommensquelle genutzt. Wichtig ist den meisten Anlegern, dass die Erträge Hand in Hand gehen mit einem kontrollierten Risiko. Möglich wird diese Kombination durch eine aktive Management-Strategie und einen Anlagemix, der die Chancen verschiedener Anlageklassen vereint. Das Resultat: Eine gesunde Mischung nachhaltiger Erträge.
Was Anleger suchen
Möglichst gleichbleibende, regelmäßige und attraktive Erträge: Diese werden jährlich ausgeschüttet und als zusätzliches Einkommen genutzt oder können für den Kapitalaufbau wieder angelegt werden.
Ein Portfolio aus den vielversprechendsten Investmentideen
Was der Fonds bietet
Der Fonds eröffnet Chancen auf attraktive, regelmäßige Ausschüttungen aus so genannten "ordentlichen Erträgen" wie Anleihezinsen oder Dividenden – ohne dazu den Grundstock des angelegten Kapitals anzugreifen.
Wie der Fonds arbeitet
Der Fonds nutzt die ganze Bandbreite von Anlageklassen, mit denen Anleger regelmäßige Erträge erzielen können. Neben Aktien und Anleihen können auch sogenannte alternative Anlagen wie Immobiliengesellschaften und Infrastrukturtitel ins Portfolio aufgenommen werden. Der Fonds kann die Gewichtung von Anlagen flexibel anpassen, um so Marktschwankungen abzufedern.
Wertentwicklung über 3 Jahre per 31.10.2018
| Bezeichnung | Wertentwicklung p.a. in % | Volatilität |
| Fidelity Funds - GMAI - Zins & Dividende A GDist EUR Hedged | 2,10 | 3,62 |
| Durchschnitt der Kategorie Mischfonds Aktien und Anleihen Welt | 0,77 | 4,73 |
| Inflationsrate | 1,63 | |
| Tagesgeld | 0,08 |
- Ziel: die Kapitalbasis über den Zyklus hinweg inflationsbereinigt erhalten
- Strebt laufende Erträge von ca. 5,0% p.a. (vor Kosten der Fondsverwaltung*) an und schüttet diese voll an den Anleger aus
- Nutzt die Diversifikationseffekte vieler ertragsstarker Anlagen plus Kreditverbriefungen und alternative Anlageklassen wie Infrastrukturanlagen
- Wird risikobewusst gemanagt, um mögliche Schwankungen in einem überschaubaren Rahmen zu halten
Zur richtigen Zeit in der richtigen Anlage
Anlageklassen verhalten sich in verschiedenen Marktphasen unterschiedlich. Das Fondsmanagement kann die Zusammensetzung der verschiedenen Anlageklassen im Fonds aktiv und flexibel an die aktuelle Situation anpassen. Risiken werden durch die breite Streuung reduziert und fortlaufend kontrolliert.
- Datenblatt
- Factsheet
- Pocketguide "Sparen mit Zins und Dividende"
- Wesentliche Anlegerinformationen (KIID)
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